是獨立於金融機構（產品提供者）而向客戶提供全方位理財服務的第三方專業人士，收入來源以顧問費及諮詢費為主，視服務內容也可能包含金融機構提供的商品佣金。

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獨立財務顧問起源於英國，由於以「諮詢 / 顧問費」收入為主的制度，較能避免「佣金制度」所造成銷售人員與客戶之間的利益衝突（銷售的商品究竟是符合客戶需求，還是銷售者的利益？），因此在歐美、澳洲等地逐漸普及，而成為民眾尋求理財服務的首選。