Life & Abundance

所謂「一朝被蛇咬、十年怕草繩」，執案過程很常見到客戶過去投資經驗不好， 擔心投資虧損，所以多數資產多為定存或儲蓄險（利變型終身壽險）。財務規劃關心的重點並不只是工具的好壞，而是這樣的方式能否達成我們心目中理想的生活品質。

投資人不外乎面對２個選擇：投資標的、投資時機。然而歷史經驗告訴我們：做出上述選擇的困難。對多數投資人而言，透過資產配置的投資原則，能夠持續參與市場、又能享有一定滿意的報酬，也得以從萬中選一的焦慮中釋放。 圖1：不同資產類別15年逐年報酬...

風險溢酬（risk premium）在證券投資是相當重要的觀念。簡單來說，如果投資人期望獲取更高報酬，那麼比起選擇定存、債券等保守型工具，投資人必須選擇像是股票更具風險的工具。 高風險高報酬，是嗎？ 然而，高風險是否代表一定的高報酬呢？尤其在多頭行情時，常聽到：「高風險投資...

身為財務顧問，不乏聽到客戶或親友經歷一些常見的高風險投資甚至金融詐騙，例如 ： 資金盤、P2P借貸平台、藝術品投資、國外不動產、未上市股票和博弈網站…等。雖然詐騙手法層出不窮，但不外乎是利用投資人： 資訊不對等 貪婪和恐懼的心理 容易遭受金融詐騙的原因...

根據證交所統計資料，2020年台灣證券總開戶人數，成長至1,124萬人，約占總人口47.3%，也就是平均每2人就有1人參與股市投資，實際交易人數更達到438萬。再從投資人年齡觀察，各年齡層開戶人數占人口比重普遍提高，尤其是20至30歲年輕族群，占比從5年前25.4%快速增加...