執案中很常見到客戶過去投資經驗不好， 擔心投資虧損，所以多數資產放定存或儲蓄險。理財規劃關心的重點並不只是工具的好壞，而是能否達成理想的生活品質。

經過整理前來諮詢的客戶所關心的財務議題，發現通常不只一個，且是互相影響的，理財規劃為什麼可以協助解決上述議題？又包含哪些面向與步驟呢？

投資人不外乎面對２個選擇：投資標的、投資時機。然而歷史經驗告訴我們，要做出上述選擇是困難重重。對多數投資人而言，資產配置是另一個不錯的選擇。

風險溢酬在證券投資是相當重要的觀念，不過在《投資最重要的事》一書中，提醒投資人對「高風險高報酬」不應存在過於簡化直觀的誤解，以及該如何減少投資的失常呢？

近年詐騙手法層出不窮，但不外乎是利用投資人資訊不對等、貪婪和恐懼的心理。投資人容易遭受金融詐騙的原因？如何辨識是投資機會還是金融詐騙？以及如何避免？