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保險諮詢&規劃

面對保險,您是不是常有以下的疑惑:

  • 對業務員一味地推銷感到反感、卻不清楚保險內容與必要性

  • 想買保險,卻擔心買到不適合的商品

  • 雖然有買保險,但缺乏整合,不確定風險發生時是否會理賠,以及理賠金額是否足夠

  • 因為人情壓力買了不合適的保險,又不知道如何處理

  • 不同保單用不同帳戶繳費很困擾

  • 保費負擔太重......

​保險是多數人出社會後第一步接觸的金融工具,卻也是在財務上最容易出錯的第一步,且其影響深廣:無論是擠壓預算、甚至無力繳納導致保單停效;或發生風險時保障不足、致使家庭經濟陷入困境等。

 

保險的本質是移轉風險,扮演邁向財務健全的必要保護傘。完整的保險諮詢&規劃,能夠避免上述疑慮,讓您清楚了解投保內容,且衡量您的財務現況與當下風險責任,給予最合適的投保建議。

保險規劃邏輯

服務流程

工作項目
預估工時
備註說明
基礎財務 & 風險需求訪談
2 hr,客戶需參與
雲端系統建置既有保單
2 hr
保障缺口評估 & 建議
2 hr
包含既有保單&新增投保建議
風險規劃結果討論
2 hr,客戶需參與
說明各項風險保障程度&規劃後保費
協助新增投保 & 照會處理
1 hr,客戶需參與
包含既有保單之契約變更(如提高保額、變更扣款方式等)
投保完成 & 系統彙整
1 hr
產製完整保單彙整表(含保障明細、繳費明細等)
後續諮詢&理賠 & 調整
保險期間內
涵蓋本次規劃個人/家庭成員所有保單

服務效益與成果

1 / 符合當下最合適的保障

考量您當下的財務狀況與風險責任,提供最合適且全面的風險保障規劃。

2 / 完整清晰的保險彙整表

整理過往保單與新增規劃保單,讓保單資訊不再散落各處、想找找不到。

3 / 全方位的保險經紀人服務

在保險經紀人公司服務,能夠分析、歸納各家保險公司產品之優劣,據以提供合適客戶之完整規劃、相關保全及理賠服務。

​服務費用

5,000元/人,家庭成員每多一位新增3,000元。

人們願意花錢做身體健檢,但保險常是繳了錢卻不清楚內容;而保險規劃就像是財務的健康檢查,分析「扮演邁向財務健全的必要保護傘」是否穩固且周全。

俗話說:「免費的最貴」,收費能夠減少客戶與顧問之間利益衝突的情形,避免因對價而規劃業務佣金高卻不適合客戶的產品,而是能依據客戶的需求給予中立客觀的建議。

附註:既有保單總張數超過以下數量須額外加費(若為兩人諮詢規劃即加總兩人所有保單數量):

1. 21-30 張之間:加收 5,000 元
2. 31-40 張之間:加
收 10,000 元
3. 41 張以上:加收 20,000 元

客戶回饋

Peggy, 33歲, 中階主管

"本次規劃覺得「既有保險檢視及調整建議、跨保險公司的規劃」非常有收穫且符合需求。"

曹小姐, 30歲, 健身教練

"規劃前,最困擾「保險是否符合自身需求、是否足夠」,規劃後,才知道保險不是越多越好,而是保障足夠、適合的保險。"

 

Ivy, 51歲, 中階主管 

"過去保險很容易被電話推銷說買就買,也不清楚買了什麼。原本在意的是醫療理賠,規劃後才發現過去買的保險,必須是因為意外才會理賠,才知道有這落差。"

 

Sandra, 35歲, 中階主管

"規劃後才知道原來保險不一定要買終身的。調整保單、補足缺口後,就可以開始投資。"

 

Sunny, 43歲, 育有兩子

"規劃後才瞭解完善保險規劃的重要性,用可以負擔的金額保障將來,即使人生路上遭逢重大變故,也能從各個面向降低經濟負擔。"

Phobe, 33歲, 科技業

"最主要的困擾是沒有保險,以及不知道怎麼根據目前收入狀況做規劃。經過規劃後執行最缺乏的保險方案規劃,終於放下心中長久以來的不安。"

關於我

陳仕緯 John

是一名獨立財務顧問,任職於以諾理財規劃顧問公司,人身/財產保險業務員登錄在公勝保險經紀人。

通過 CFP®國際認證高級理財規劃顧問測驗、以及人身與財產保險經紀人。以金融專業、秉持中立客觀,致力提供個人/家庭的全方位財務規劃。

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