
保險諮詢&規劃
面對保險,您是不是常有以下的疑惑:
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對業務員一味地推銷感到反感、卻不清楚保險內容與必要性
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想買保險,卻擔心買到不適合的商品
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雖然有買保險,但缺乏整合,不確定風險發生時是否會理賠,以及理賠金額是否足夠
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因為人情壓力買了不合適的保險,又不知道如何處理
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不同保單用不同帳戶繳費很困擾
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保費負擔太重......
保險是多數人出社會後第一步接觸的金融工具,卻也是在財務上最容易出錯的第一步,且其影響深廣:無論是擠壓預算、甚至無力繳納導致保單停效;或發生風險時保障不足、致使家庭經濟陷入困境等。
保險的本質是移轉風險,扮演邁向財務健全的必要保護傘。完整的保險諮詢&規劃,能夠避免上述疑慮,讓您清楚了解投保內容,且衡量您的財務現況與當下風險責任,給予最合適的投保建議。
保險規劃邏輯
服務流程
工作項目 | 預估工時 | 備註說明 |
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基礎財務 & 風險需求訪談 | 2 hr,客戶需參與 | |
雲端系統建置既有保單 | 2 hr | |
保障缺口評估 & 建議 | 2 hr | 包含既有保單&新增投保建議 |
風險規劃結果討論 | 2 hr,客戶需參與 | 說明各項風險保障程度&規劃後保費 |
協助新增投保 & 照會處理 | 1 hr,客戶需參與 | 包含既有保單之契約變更(如提高保額、變更扣款方式等) |
投保完成 & 系統彙整 | 1 hr | 產製完整保單彙整表(含保障明細、繳費明細等) |
後續諮詢&理賠 & 調整 | 保險期間內 | 涵蓋本次規劃個人/家庭成員所有保單 |
服務效益與成果
1 / 符合當下最合適的保障
考量您當下的財務狀況與風險責任,提供最合適且全面的風險保障規劃。
2 / 完整清晰的保險彙整表
整理過往保單與新增規劃保單,讓保單資訊不再散落各處、想找找不到。
3 / 全方位的保險經紀人服務
在保險經紀人公司服務,能夠分析、歸納各家保險公司產品之優劣,據以提供合適客戶之完整規劃、相關保全及理賠服務。
客戶回饋
Peggy, 33歲, 中階主管
"本次規劃覺得「既有保險檢視及調整建議、跨保險公司的規劃」非常有收穫且符合需求。"
曹小姐, 30歲, 健身教練
"規劃前,最困擾「保險是否符合自身需求、是否足夠」,規劃後,才知道保險不是越多越好,而是保障足夠、適合的保險。"
Ivy, 51歲, 中階主管
"過去保險很容易被電話推銷說買就買,也不清楚買了什麼。原本在意的是醫療理賠,規劃後才發現過去買的保險,必須是因為意外才會理賠,才知道有這落差。"
Sandra, 35歲, 中階主管
"規劃後才知道原來保險不一定要買終身的。調整保單、補足缺口後,就可以開始投資。"
Sunny, 43歲, 育有兩子
"規劃後才瞭解完善保險規劃的重要性,用可以負擔的金額保障將來,即使人生路上遭逢重大變故,也能從各個面向降低經濟負擔。"
Phobe, 33歲, 科技業
"最主要的困擾是沒有保險,以及不知道怎麼根據目前收入狀況做規劃。經過規劃後執行最缺乏的保險方案規劃,終於放下心中長久以來的不安。"