家族稅務規劃服務

台灣新聞常見長輩離世後、晚輩因爲遺產分配而產生許多紛爭；或是後代管理不善，以致過往辛苦累積的資財快速耗盡。另外也常見未預先妥善規劃，以致須繳納龐大稅負，甚至晚輩無力繳付，而需要賤價以不動產實物抵繳稅金等情況。

總總情形，若是能預先妥善且合法地規劃安排，不僅得以減少衍生潛在稅負，實現傳承意旨。有助於減少家族紛爭，進而順利達到家族傳承永續經營之目的。

經由完整的稅務諮詢及規劃服務，在傳承方面，達到以下目標：

家族傳承可能面臨的風險

財產風險

關係風險

稅務風險

法律風險

以諾理財規劃服務團隊將依您家族成員的需求，結合律師、會計師等專業人士/機構共同合作，提供有關家族因應稅法、投資環境之諮詢服務，協助提供有關家族傳承方案之影響分析，以減少衍生潛在稅負，順利達到家族傳承、永續經營之目的。

投資組合諮詢及分析

家族資產傳承及稅務諮詢

遺產及贈與稅申報及諮詢

不動產移轉稅務試算與規劃

信託設立與諮詢服務

預立遺囑、意定監護契約與公證

移轉分散

將原本應稅財產轉換為免稅財產。（例如：保險）

利用時間逐步移轉、降低稅負（例如：分年贈與）

壓縮

利用特定財產市價普遍高於法定價值特性，壓縮財產總額。（例如：不動產課稅現值係按公告現值或評定現值計徵）

遞延

於應稅時點爭取延遲課徵或繳納機會，利用延遲時間將應納稅額做更有利之投資或規劃，以累積稅源。（例如：控股公司）

凍結

將衍生孳息移轉第二代，以固定個人資產數額，避免本金配發之孳息膨脹個人總財產。（例如：本金自益孳息他益信託）

是一名獨立財務顧問，任職於以諾理財規劃顧問公司，人身/財產保險業務員登錄在公勝保險經紀人。

為CFP®持證人，並通過人身與財產保險經紀人考試。以金融與稅務專業、秉持中立客觀，致力提供家族的全方位財務規劃，並協助提供有關家族傳承方案之影響分析，以順利達到家族傳承、永續經營之目的。