電影《腿》劇情中，點出了幾個相當重要有關保險投保、核保及理賠的問題，尤其坊間謠傳縱使有體況，「沒據實告知沒關係、拖過2年就好」，恐怕也大有問題。

超高齡社會來臨，然而我們的金融業友善嗎？根據金融消費評議中心統計近2年評議案件共6,552件，而50歲以上超過一半。高齡客戶應如何保護自己而避免被金融剝削？

經過整理前來諮詢的客戶所關心的財務議題，發現通常不只一個，且是互相影響的，理財規劃為什麼可以協助解決上述議題？又包含哪些面向與步驟呢？

不同保險關係人安排的態樣，對於相關稅負有什麼影響？其實只要回歸保險與相關稅法原則就不難理解。但仍提醒保險工具建議應回歸保障本質，避免不當保險節稅，適得其反。

上篇提到保險節稅規劃的相關原則，其重點在於提醒消費者勿以基於規避稅負的動機投保，而是回歸填補保障缺口的目的。接著補充一些保險與相關稅法的觀念。