理財規劃中其中一環是年底檢視財務計畫，這是回顧過去辛苦一年的成果，同時展望在新的一年，我們能夠更好地掌握財務狀況、並實現財務目標的重要一步。

信託具有獨立、安全、延續與掌控等特性，無論是因應高齡社會的照顧需求，或是為了指定目的，比如照顧遺族，甚至是家族財富傳承，信託都能扮演相當重要的角色與工具。

我任職的以諾理財規劃顧問與基督教芥菜種會合作的安心退休系列課程，釐清我們對財富的價值觀、盤點財務資源、一同制定退休理財計劃。第2堂課由我分享，簡要摘錄當天內容。

許多人關於懷孕住院相關費用能否申請保險理賠有些困惑，因協助客戶申請懷孕住院相關理賠，因此撰文說明。原則上自願剖腹產不理賠，但若符合以下特殊情形則不限。

收支管理是理財規劃的首要，要有結餘才能談及投資累積。本篇介紹結合記帳 App 和 Google 試算表，管理自己每月的金流，不再成為月光族。